Bankensicherheit
Sicherheitsberatung für Banken, Zahlungsdienstleister und Finanzabteilungen – gegen Betrug, Innentäter und gezielte Angriffe.
Banken und Finanzdienstleister sind ein bevorzugtes Ziel: Hier liegen das Geld und die Daten. Angriffe richten sich gegen Kunden, gegen Mitarbeitende und gegen das Institut selbst.
Aufsicht und Öffentlichkeit erwarten, dass Vorfälle verhindert und, wenn sie doch geschehen, sauber aufgearbeitet werden.
Gefahren für Ihr Unternehmen
- Kontoübernahmen und Betrug im Online-Banking, auch durch Anrufe falscher Bankberater
- Innentäter, die Daten verkaufen, Kredite manipulieren oder Betrügern zuarbeiten
- Geldwäsche über Strohmänner, Scheinfirmen und Kryptowerte
- Angriffe auf Zahlungsverkehr, Geldautomaten und Bargeldlogistik
- Erpressung und Bedrohung von Mitarbeitenden in Filialen und Führung
- Abfluss von Kundendaten, die später im Darknet angeboten werden
Typische Probleme
- Betrugsmuster ändern sich schneller, als Regeln und Systeme angepasst werden.
- Hinweise auf Innentäter werden übersehen oder aus Rücksicht nicht verfolgt.
- Die Prüfung von Kunden und Geschäftspartnern bleibt formal. Wer wirtschaftlich dahintersteht, bleibt unklar.
- Aufsichtsrechtliche Pflichten wie DORA und das Geldwäscherecht binden Kräfte, ersetzen aber keine eigene Lageeinschätzung.
- Nach Vorfällen fehlt eine unabhängige, diskrete Aufarbeitung.
Finanzielle Folgen
- Direkte Betrugsverluste und Erstattungen an Kunden
- Strafen und Auflagen der Aufsicht bei Verstößen gegen Geldwäsche- und Sicherheitsvorschriften
- Kosten für Sonderprüfungen, Forensik und die Sanierung von Systemen
- Abwanderung von Kunden nach öffentlich gewordenen Vorfällen
- Haftung von Vorstand und Aufsichtsrat
- Verlust von Korrespondenzbanken und Geschäftspartnern
Unser Vorgehen
- Bedrohungsanalyse für Institut, Filialen und Zahlungsverkehr
- Programme gegen Innentäter: erkennen, melden, untersuchen
- Hintergrundprüfung von Geschäftspartnern und wirtschaftlich Berechtigten
- Diskrete interne Untersuchungen bei Verdacht
- Schulung von Mitarbeitenden und Führungskräften zu aktuellen Betrugsmaschen
Ein Verdacht lässt sich am besten früh klären.
Schildern Sie uns Ihr Anliegen. Wir melden uns persönlich und vertraulich.